종합소득세란? 환급 받는 방법!💰 초보자도 쉽게 알아보는 맞춤 설명(기한후환급신고)

직장생활뿐만 아니라 부업을 병행하는 N잡러들이 늘어나고 있습니다.

종합소득세 신고는 월급을 받는 직장인을 제외하고 알바, 프리랜서, N잡러, 이벤트 당첨금을 받은 사람들까지 모두에게 해당됩니다. 이렇게 다양한 소득원을 가진 사람들은 종합소득세에 대한 이해와 준비가 필요합니다.

 

만약 직장 근로소득 외에 부업을 통해 소득이 발생하면, 종합소득세 신고와 그에 따른 세금 납부가 필수인데요.  종합소득세 신고를 제대로 하지 않으면 가산세가 부과될 수 있으니 유의하셔야 합니다.

 

이러한 사항들을 소홀히 하지 않고 제때에 신고와 납부를 완료하면, 불필요한 추가 세금 부담을 피할 수 있으니, 이번 내용을 통해 다양한 소득원을 가지고 있는 분들이 더 나은 재무 관리를 할 수 있기를 바랍니다.

 

 

목차

1. 종합소득세란?
2. 신고 기간, 대상자
3. 종소세 환급 방법

4. 종소세 계산 방법

 

 

 

종합소득세란?

종합소득세란 1년 동안 경제 활동으로 인해 발생한 모든 소득을 합쳐서 세금을 내는 제도입니다.

소득에 따라 적용되는 세율에 따라 세금을 부과하며, 국가의 세법에 따라 개인이 자발적으로 소득을 신고하는 것이 원칙입니다.

 

근로소득만 받는 직장인이라면 매년 2월에 연말정산을 통해 세금을 정산하게 됩니다.

그러나 대부분의 개인 사업자, 프리랜서, 추가 소득을 가진 직장인들은 매달 소득세를 원천징수 받지 않습니다. 따라서 종합소득세 신고 기간에 직접 소득을 신고하고 세금을 납부해야 합니다.

 

즉, 종합소득세는 직장에서 받는 근로소득을 제외한 작년의 모든 수입에 대한 세금을 뜻합니다.

 

 

신고 기간, 대상자

◎ 신고 기간

종합소득세 신고 기간은 매년 5월 1일 ~ 5월 31일까지 입니다.

직전 연도의 전체 소득을 기준으로 하여, 당해 연도 5월에 신고 및 납부를 하게 됩니다.

 

단, 성실신고확인서 제출자는 신고 기간이 6월 30일까지로 연장되어 처리됩니다.

 

◎ 신고 대상자

• 작년에 한 번이라도 아르바이트를 해 본 경험이 있는 분들
• 작가, 디자이너, 예술가, 1인 미디어 창작자 등 개인적으로 사업을 운영하는 자영업자
• 본업 외에도 여러 개의 직업을 가진 N잡러
• 퇴근 후 부업으로 소득을 올리는 직장인
• 회사를 운영하거나 개인으로 사업을 수행하는 사업자
• 모델, 배달기사, 대리운전기사, 행사도우미 등 다양한 분야에서 활동하는 분들

이 밖에도 다양한 직업과 경력을 가진 분들이 종합소득세 신고 대상자로 포함됩니다. 각자의 소득과 활동에 맞게 정확하게 신고를 해서 세금을 납부하는 것이 중요합니다.

 

◎ 주의사항

종합소득세 신고를 하지 않으면 무신고 가산세가 부과됩니다. 또한, 종합소득세 납부 기한을 지연하는 경우에도 납부지연가산세가 부과될 수 있습니다.

 

아르바이트생이나 프리랜서의 경우 종소세 신고 후 환급받는 돈이 더 많을 수도 있습니다.

따라서 납부해야 하는 금액보다 환급받을 금액이 더 많다면 신고를 통해 혜택을 누릴 수 있습니다.

 

반면에, 납부해야 하는 금액이 많을까 봐 제대로 신고하지 않으면 오히려 가산세 폭탄을 맞을 수도 있기 때문에 신고를 꼭 해야 합니다.

 

또한, 종소세 신고를 안 했는데 고지서를 받은 적이 없다면, 환급 대상인데 못 돌려받았을 가능성이 큽니다. 제대로 신고하지 않아 초과 환급을 받는 경우에도 나중에는 환급 불성실에 대한 세금을 내야 할 수 있습니다.

 

요약하면, 종합소득세 신고는 중요하며 정확하게 해야만 세금 혜택을 받을 수 있습니다.

 

 

종소세 환급 방법

◎ 종합소득세 환급이란?

종합소득세를 신고한 후, 실제 납부한 세금보다 많은 세금을 납부한 경우에 발생하는 혜택을 말합니다.

환급은 신고한 소득과 관련된 다양한 세액공제나 감면 등을 고려하여 계산되며, 신고한 금액보다 적은 세금을 납부하게 되는 경우에 발생합니다.

 

◎ 환급금 확인 방법 💰

[경로: 홈택스 홈페이지(바로가기) - 로그인 - 조회/발급 - (국세환급) 환급금 상세조회]

 

 

◎ 홈택스, 손택스로 환급받는 방법(기한 후 신고)

최근에 카카오톡 국세청 채널로부터 종합소득세 기한 후 환급 신고 안내 메시지를 받았습니다.

종합소득세 환급금 발생으로 발송된 전자문서를 열람해 보니 위와 같은 화면이 나왔는데요, 신고 방법은 아래와 같습니다.

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◎ 환급금 신고 방법 💰

1) 모바일 신고 바로가기 버튼 클릭 → 손택스/홈택스 로그인

2) 신고 납부 클릭

3) 종합소득세 클릭

4) 종합소득세 모두채움신고/단순경비율신고(기한 후 신고) 클릭

 

<종합소득세 환급금조회> 버튼 클릭 시, 환급예상 세액을 확인할 수 있습니다. 그러나 환급예상 세액이 나타나지 않는 경우 환급신고 대상이 아닙니다. 

 

다시 <기본정보 입력> 화면에서 귀속 연도, 주민번호를 입력 후 조회 버튼 클릭, 전화번호를 입력하면 예상환급금/산출내역을 확인할 수 있습니다.

 

또한, <세부내역보기>를 통해 소득금액과 공제 등 각 항목에 대한 세부내역도 확인할 수 있습니다.

 

마지막으로 환급계좌를 입력 후 신고서 제출 동의, 지자체 정보제공 여부 선택 후 <신고서 제출하기>를 누르면 신고가 완료됩니다.

 

 

◎ 참고사항

• 환급액이 여러 해에 걸쳐 발생했다면 반드시 각 연도별로 종합소득세 신고를 해야 합니다. 
• 종합소득세환급신고를 하시면 개인지방소득세는 별도 신고 없이도 환급해 줍니다.
• 환급대상인 경우 신고한 날로부터 2개월 이내에 신청한 계좌로 환급금이 지급됩니다.

 

 

종소세 계산 방법

◎ 종합소득세 계산방법

종합소득세는 연간 소득에 따라 다양한 세율이 적용되며, 소득과 공제 항목을 고려하여 계산됩니다.

 

종합소득세 계산기는 인터넷 포털 사이트에서 검색하여 사용할 수 있습니다. 계산기를 활용해 소득과 공제 항목을 입력한 후 '계산하기"를 클릭하면 예상 세액을 확인할 수 있습니다.

 

이런 방법으로 종합소득세를 대략적으로 산정해 볼 수 있습니다. 하지만 계산기로 얻은 세액은 정확한 금액이 아닐 수 있습니다. 따라서 국세청 홈택스를 통해 신고하면서 실제 세액을 확인하는 것이 중요합니다.

 

만약 홈택스 사용이 어려우신 분들은 세무사의 도움을 받아 신고하실 수도 있습니다. 정확한 세금 신고를 통해 불필요한 오류를 피하고 소득 관리를 체계적으로 할 수 있습니다. 

 

올바른 세무 관리는 우리의 재무 안정과 미래를 더욱 효과적으로 보호하는 첫 걸음입니다. 더 나은 재무 건강을 위해 소득세 신고와 관련된 모든 과정을 신중히 거쳐보세요. 

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